Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wir führen jedes Konto nach den Vorgaben unserer Curaçao-Lizenz (OGL/2015/4519/613). Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ein- und Auszahlungen kontrollieren. Ziel ist ein gemeinsames: Ihr Geld bleibt sauber, Ihr Konto bleibt sicher.

Unsere AML Verpflichtung

Blockdag Casino betreibt unter der Lizenznummer OGL/2015/4519/613 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit unterliegen wir den dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorschriften, die wir vollständig in unsere Abläufe eingebaut haben. Ein zuständiges Compliance-Team prüft jede verdächtige Transaktion und meldet bestätigte Verdachtsfälle an die Finanzmarktaufsicht des Lizenzgebers.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug schaden am Ende jedem ehrlichen Spieler. Deshalb lassen wir keine anonymen Konten zu, keine verschleierten Zahlungsströme und keine Drittzahlungen auf fremde Konten. Wenn eine Einzahlung oder Auszahlung nicht plausibel zu Ihrem Spielerprofil passt, fragen wir nach, bevor wir weiterverarbeiten.

• Lizenz: Curaçao, OGL/2015/4519/613
• Betreiber: BlockDAG Entertainment N.V., gegründet 2017
• Registrierte Konten mit Verifizierungspflicht, keine anonymen Spielfinanzierungen
• Verdachtsmeldungen durch unser Compliance-Team an die Lizenzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Wir arbeiten mit einem gestuften KYC-System (Know Your Customer). Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisdaten: Name, Geburtsdatum, Wohnadresse und E-Mail. Eine vollständige Identitätsprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei größeren Gewinnbeträgen. Zusätzlich greifen die Meldepflichten des Lizenzgebers, die uns verbindliche Schwellenwerte vorgeben.

Halten Sie die Dokumente bereit, sobald Sie eine Auszahlung anfordern. Das beschleunigt alles: Geprüfte Konten erhalten Abhebungen ohne Nachfragen, ungeprüfte Konten werden bei der ersten Auszahlung automatisch angehalten, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.

• Registrierung: Abgleich von Name, Geburtsdatum, Adresse, E-Mail
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung (Ausweisdokument)
• Große Gewinne und hohe Transaktionsvolumina: erweiterte Prüfung inklusive Herkunft der Mittel
• Verifizierung der Zahlungsmethode: Karte oder Wallet muss auf Ihren Namen laufen

So läuft die Verifizierung ab

Die Prüfung führen Sie direkt im Konto durch, im Menüpunkt Verifizierung. Die Bearbeitung dauert in der Regel bis 24 Stunden, häufig sind wir deutlich schneller. Komplett-Screenshots und lesbare Fotos beschleunigen den Vorgang erheblich; unscharfe oder angeschnittene Dokumente lehnen wir ab und bitten um erneute Einreichung.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie getrennt von Ihren Spieldaten in einem Zugriffsbeschränkten System. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance-Teams sehen sie, und auch nur für die Dauer der Prüfung bzw. der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist.

• Schritt 1: Konto öffnen, Menüpunkt Verifizierung aufrufen
• Schritt 2: Ausweisdokument fotografieren, Vorder- und Rückseite, alle vier Ecken sichtbar
• Schritt 3: Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung oder Bankauszug, max. 3 Monate alt)
• Schritt 4: Bei Kartenzahlung: Karte mit sichtbaren letzten vier Ziffern fotografieren, übrige Ziffern und CVV schwärzen
• Schritt 5: Absenden, Bearbeitung innerhalb von 24 Stunden, Ergebnis per E-Mail und im Konto

Wann wir nach der Herkunft fragen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichen Transaktionsmustern oder größeren Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Herkunft der Mittel (Source of Funds) bitten. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen belegen können, dass eingesetztes Geld aus legalen Quellen stammt.

Akzeptierte Belege sind beispielsweise Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden oder Erbnachweise. Ein Bankauszug der relevanten Monate genügt in vielen Fällen. Solange die Prüfung läuft, pausieren betroffene Auszahlungen; Ihre Einlagen und Ihr Guthaben bleiben davon unberührt.

• Löhne und Gehälter: Gehaltsabrechnung der letzten Monate
• Selbstständigkeit: Steuerbescheid oder Bilanzauszug
• Vermögenswerte: Kauf- oder Verkaufsurkunde, notarielle Belege
• Erbschaften und Schenkungen: Erbschein, Schenkungsvertrag
• Kryptowährungen: Herkunftsnachweis der Coins, z. B. Kaufbeleg einer Börse

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Prüfsystem, das Volumen, Häufigkeit, Zahlungsweg und Muster gegen Ihr Spielerprofil stellt. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Mit Bitcoin, Ethereum oder Tether ausgezahlte Beträge landen in der Regel innerhalb von rund 13 Minuten bei Ihnen, Fiat-Auszahlungen auf Visa, Mastercard, Trustly, Skrill, Neteller oder per Banküberweisung dauern 1 bis 3 Werktage.

Unsere Limits gelten pro Spielerkonto und werden nicht durch Mehrfachkonten umgangen: Minimal 20 EUR für Einzahlung und Auszahlung, maximal 5.000 EUR pro Tag und 40.000 EUR pro Monat. Casino-Gebühren erheben wir keine, Netzwerkgebühren der Blockchain können bei Krypto-Transaktionen anfallen. VIP-Spieler unserer fünf Stufen erhalten auf Anfrage höhere Auszahlungslimits, die wir einzeln prüfen und dokumentieren.

Was bei fehlenden Dokumenten geschieht

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht ein oder stimmen sie nicht mit den Kontodaten überein, stoppen wir Auszahlungen und setzen einzelne Spielfunktionen aus. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen jedoch erst nach abgeschlossener Verifizierung. Widerrufen Sie eine Verifizierung, werten wir das als Aufforderung zur Klärung und setzen das Konto bis zur Prüfung auf_INNE.

Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Drittfinanzierung sperren wir das Konto vollständig und erstatten in klaren Fällen das eingezahlte Guthaben auf die Herkunftsmethode zurück. Guthaben aus ungültigen oder betrügerischen Konten verfallen gemäß Lizenzbedingungen. Gegen jede Entscheidung können Sie sich per E-Mail an [email protected] wenden, das Compliance-Team prüft jeden Fall erneut.

• Auszahlungsgesuch ohne Verifizierung: Auszahlung pausiert bis Prüfung abgeschlossen
• Fehlende oder unlesbare Dokumente: Nachfrist, danach Kontoeinschränkung
• Widersprüchliche Angaben: Vollständige Sperrung bis zur Klärung
• Fälschung oder Drittfinanzierung: dauerhafte Sperrung, Meldung an die Lizenzbehörde

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Verifizierungsunterlagen speichern wir mindestens fünf Jahre nach der letzten Transaktion, wie es die Vorschriften unseres Lizenzgebers verlangen. Der Zeitraum deckt mögliche behördliche Nachfragen ab und sichert Ihnen gegenüber eine lückenlose Dokumentation Ihres Kontos. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand länger besteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Verifizierungsdaten anzufordern, und können Fragen zur Datenverarbeitung an [email protected] richten. Ein vollständiges Löschen während einer laufenden Prüfung oder offenen Auszahlung ist nicht möglich, weil wir die gesetzliche Nachweispflicht erfüllen müssen.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung komplett verifizieren?

Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Basisdaten. Die vollständige Identitätsprüfung mit Ausweisdokument verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei größeren Gewinnen.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Bis zu 24 Stunden, in den meisten Fällen deutlich schneller. Voraussetzung sind lesbare, vollständige Dokumente mit sichtbaren Ecken und unveränderten Angaben.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wir zahlen grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, auf die eingezahlt wurde. Das ist eine Auflage gegen Geldwäsche und schützt Ihr Guthaben vor unberechtigten Zugriffen.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir bewahren sie mindestens fünf Jahre nach Ihrer letzten Transaktion verschlüsselt und zugriffsbeschränkt auf und löschen sie danach datenschutzkonform, sofern keine längere gesetzliche Frist gilt.

Muss ich immer die Herkunft meiner Einzahlungen belegen?

Nein, nur bei hohen Beträgen, auffälligen Mustern oder größeren Auszahlungen. Ein aktueller Bankauszug oder eine Gehaltsabrechnung genügt in den meisten Fällen.